Categories: FinanceInvestment

एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर (Difference Between SIP and Mutual Fund in Hindi)

म्यूचुअल फंड में लाखों निवेशकों का पैसा जमा करना और कई कंपनियों और क्षेत्रों के वित्तीय साधनों में निवेश करना शामिल है।

दूसरी ओर, एक सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग या एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने की एक तकनीक है। यह एक ऐसा तरीका है जो एक निवेशक को म्यूचुअल फंड में छोटी लेकिन नियमित मात्रा में निवेश करने की अनुमति देता है ताकि समय के साथ धन जमा किया जा सके।

आजकल, विभिन्न ऐप और निवेश के नए रास्ते आने से शेयर बाजार में निवेश करना अपेक्षाकृत आसान हो गया है। वास्तव में, लोगों को इस क्षेत्र में अनुभवी होने की आवश्यकता नहीं है और इसलिए यदि आपके पास थोड़ा ज्ञान भी है, तो यह पर्याप्त है, क्योंकि ऐसे पेशेवर हैं, जो आपको बेहतर निवेश निर्णय लेने और आपकी ओर से शोध करने की सलाह देते हैं।

इस लिखित खाते में, हम आपको म्यूचुअल फंड और एसआईपी के बीच अंतर के सभी बिंदुओं से अवगत कराएंगे। साथ ही, हम इन दोनों की मूल अवधारणाओं को स्पष्ट करेंगे।

सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग (एसआईपी) की परिभाषा (Definition of Systematic Investment Planning in Hindi) :

सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग, जिसे लोकप्रिय रूप से एसआईपी के रूप में जाना जाता है, नियमित

अंतराल पर म्यूचुअल फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करने का एक रूप है। इसलिए सभी म्यूचुअल फंड योजनाएं एसआईपी की पेशकश करती हैं, लेकिन उन्हें सबसे प्रभावी माना जाता है जो लंबी अवधि में इक्विटी में निवेश करते हैं।
  • वरीयता के आधार पर एसआईपी से आप हर हफ्ते, महीने या तिमाही में व्यवस्थित निवेश कर सकते हैं। हालांकि, आम तौर पर मासिक निवेश को प्राथमिकता दी जाती है, क्योंकि यह आपके मौद्रिक प्रवाह के साथ तालमेल बिठाता है।
  • यह लंबी अवधि में आवधिक निवेश के माध्यम से अच्छे रिटर्न का आनंद लेते हुए जोखिम को कम करने का एक सिद्ध तरीका है।
  • इसमें अवधि के दौरान निवेश फैलाना और बाजार के स्थिर न होने पर भी अच्छा रिटर्न प्राप्त करना शामिल है।
  • इसके अलावा, हर बार जब कोई निवेशक एक अतिरिक्त राशि का निवेश करता है, तो उस पैसे से चल रही दर पर अतिरिक्त इकाइयाँ खरीदी जाती हैं और संबंधित निवेशक के खाते में जमा की जाती हैं। एक व्यक्ति को प्राप्त होने वाली इकाइयों की संख्या संबंधित योजना के प्रचलित शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) पर निर्भर करती है।

यदि कोई व्यक्ति म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए एसआईपी पद्धति का उपयोग करता है, तो नियमित

अंतराल पर उनके संबंधित खाते से एक निश्चित राशि काट ली जाती है, इसलिए अनुशासन बनाए रखने में मदद करता है।

म्यूचुअल फंड की परिभाषा (Definition of Mutual Fund in Hindi) :

म्यूचुअल फंड, जैसा कि नाम से पता चलता है, एक साझा निवेश एवेन्यू है, जिसमें निवेशकों को चल रहे बाजार दर के अनुसार, विशेष निवेशक द्वारा धारित इकाइयों की संख्या के आधार पर, संपत्ति के विविध पूल में आनुपातिक स्वामित्व प्राप्त होता है।

विभिन्न निवेशकों के फंड के पूलिंग के कारण, एक फंड मैनेजर द्वारा पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधन का लाभ होता है।

यह जोखिम विविधीकरण सुनिश्चित करता है, क्योंकि एक ही समय में सभी शेयरों का एक समान दिशा और अनुपात में संचलन संभव नहीं है। और प्रत्येक निवेशक द्वारा निवेश की गई राशि के अनुसार, उन्हें इकाइयाँ जारी की जाती हैं। इसलिए, अर्जित लाभ या हानि निरंतर निवेशकों द्वारा उनके निवेश अनुपात के अनुसार साझा की जाती है।

एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर

एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर (Difference Between SIP and Mutual Fund in Hindi) :

इन दोनों की मूल बातें जानने के बाद, हम एसआईपी और म्यूचुअल फंड के बीच के अंतर के बारे में बात करने जा रहे हैं:

  • म्यूचुअल फंड एक संयुक्त बचत और
    निवेश उपकरण का अर्थ है, जिसमें छोटे बचतकर्ताओं के एक बड़े समूह की बचत को एक साथ रखा जाता है और सभी के पारस्परिक लाभ के लिए प्रतिभूतियों की एक टोकरी में निवेश किया जाता है और रिटर्न का आनुपातिक वितरण होता है। इसके विपरीत, सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) आपके द्वारा चुनी गई किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम में एक नियमित आवृत्ति पर एक निश्चित राशि का निवेश करने का एक मार्ग है।
  • जबकि म्यूचुअल फंड एक निवेश उत्पाद है, एसआईपी निवेश का एक तरीका है।
  • म्यूचुअल फंड में दो तरह से निवेश किया जा सकता है, या तो एकमुश्त निवेश करके या एसआईपी के जरिए नियमित निवेश करके। इसके विपरीत, जब कोई निवेशक एसआईपी का विकल्प चुनता है, तो उसके खाते से नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि डेबिट की जाती है और योजना में निवेश किया जाता है।
  • लचीलेपन की बात करें तो एसआईपी इस मायने में लचीले होते हैं कि जब कोई व्यक्ति निवेश करना चाहता है तो एक विशेष समय सीमा तय करके अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकता है, चाहे वह हर हफ्ते, पखवाड़े, महीने या तिमाही में हो। इसके विपरीत, म्यूचुअल फंड में, यदि कोई निवेशक एकमुश्त राशि का निवेश करना चाहता है, तो उसे थोक अधिशेष की उपलब्धता सुनिश्चित करनी होगी।
  • म्युचुअल फंड में, यदि किसी व्यक्ति ने अपने फंड को एकमुश्त निवेश किया है, तो लागत अधिक हो सकती है। इसके विपरीत, यदि किसी व्यक्ति ने एसआईपी के माध्यम से राशि का निवेश किया है, तो लागत का औसत निकाला जाता है जो लागत को निचले स्तर पर रखता है।
  • म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश कभी-कभी जोखिम भरा होता है, खासकर जब निवेशक नौसिखिया होता है, क्योंकि उन्हें बाजार में प्रवेश करने के सर्वोत्तम समय के बारे में कोई जानकारी नहीं होती है और इसलिए, यह खरीदारी के समय के लिए खतरा बन जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के साथ अपना निवेश शुरू करने का कोई सबसे अच्छा समय नहीं है, आप इसे तुरंत शुरू कर सकते हैं, क्योंकि खरीद समय की अवधि में फैली हुई है, और इसलिए निवेशकों को उच्च बाजार अस्थिरता का सामना नहीं करना पड़ता है।